เริ่มจากการบริหารจัดการเงินทุน (Balance)

1. สำหรับคนมีทุนมาก ควรเทรดความเสี่ยงต่ำ สะสมกำไร แล้วนำกำไรบางส่วน ทำเสมือนทุนน้อย นำกำไรส่วนนี้ มาเทรดด้วย lot ความเสี่ยงสูงได้ในลักษณะนี้ครับ พูดง่ายๆ เอากำไรมาเทรด คิดว่าทุกคนจะเห็นภาพข้อดีของวิธีนี้อัตโนมัตินะครับ แต่…ไม่ควรเอากำไรทั้งหมดมาเทรด ไว้จะแชร์ความรู้ให้เพิ่มเติมทีหลังครับ
2. สำหรับคนที่มีทุนบ้าง ไม่น้อยไป ไม่มากไป ใช้วิธีหลักการจัดสรรเงินทุน เคยได้ยินเรื่องการออมเงินหรือการลงทุนมั้ยครับ ใช้หลักการคล้ายกัน นั่นคือ เงินทุนมีแบ่งออกมาเป็นก้อนๆ เช่น 2000 แบ่งออกมาก้อนละ 200 ถ้าคุณเทรดพัง จะพังทีละ 200 ถ้าคุณเทรดได้ อีก 1800 ก็ไม่จำเป็นต้องลง ยิ่งโดยเฉพาะคนที่ชอบปล่อยลาก ลากติดลบไม่พอ ยังปลูกฝังระบบเทรดตัวเองให้แย่ลง เพราะฝึกมาแบบนี้ตลอด ฝึกอะไร ได้แบบนั้นครับ
ฝึกลาก 10 ครั้ง ชนะไม่ถึง 5 ครั้ง ที่เหลือล้าง และส่วนที่ชนะ ก็ไม่ได้แปลว่าจะกลับมาบวกทำกำไรได้เป็นกอบเป็นกำ แต่กลับปิดกำไร เพราะทนไม่ไหว ที่ทนไม่ไหว เพราะตอนติดลบ เรามักจะเฝ้าดูกราฟบ่อย แบบถี่ๆ จิตจะปลูกฝังเราโดยอัตโนมัติ เมื่อลากแล้วกลับมาบวก เราก็จะยังมองกำไรเรื่อยๆ สุดท้ายวันนึงจะปิด ทนไม่ไหว ใช่มั้ย? จริงๆ มีแตกย่อยรายละเอียดมากกว่านี้อีก ถ้ามีโอกาสจะแชร์เพิ่มให้ครับ
3. สำหรับคนทุนน้อย จะไม่เหมาะกับการเทรดลอตสูงแบบนี้ครับ สิ่งที่จะแนะนำได้คือ
-วิธีที่ 1: เทรดค่อยเป็นค่อยไป ปรับบัญชีเป็น cent หรือ micro หรือ perfect จะให้ผลลัพท์ที่ดีกว่า เพราะจะสามารถบริหารจัดการได้หลากหลายขึ้น
– วิธีที่ 2: ฝึกเทรดจนกว่าจะมีความแม่นยำสูง ในเงื่อนไขที่ตัวเองพิสูจน์แล้วว่า แม่นยำมากที่สุด มีอัตราผิดพลาดน้อย สิ่งที่ต้องคำนึงคือ free margin การเหลือให้พอร์ตสามารถทนแรงเหวี่ยงที่จะถูกลากบางส่วนระหว่างราคาที่ซื้อกับจุดเล็งคัทลอส เน้นเรื่อง lot size ให้ดีว่าจะต้องลงเท่าไหร่ เพราะถึงแม้ว่าจะได้ความแม่นยำในทิศทางแล้ว แต่ยังจะยากที่จะได้จุดเข้าราคาดีที่สุด มักจะมีติดลบก่อนอยู่เสมอ
-วิธีที่ 3: อาศัยการแบ่งเงินทุนแบบคนมีทุนไม่น้อยไป ไม่มากไป ตามด้านบน เช่น มีทุน 200 แบ่งออกเป็นก้อนละ 50$ หรือ 100$ ต้องประยุกต์ใช้หลายอย่างเช่น
ใช้โปรกเกอร์ leverage สูง , ใช้บัญชี cent, micro, แบ่งความเสี่ยงต่อการเทรดแต่ละคู่เงิน เช่นเทรดต่อครั้ง 10% ของ 50$ เมื่อเทียบเฉลี่ยทั้งทุน 200 แล้ว เสมือนการเทรดใช้ความเสี่ยงเพียง 2.5% เท่านั้นเอง

อ่านแล้ว ลองนำไปคิด นำไปประยุกต์ใช้ ตามความเหมาะสมของแต่ละคนได้ครับ ด้านบนทั้งหมดเป็นเพียงบางส่วนในการบริหารจัดการเงินทุนน้อยจากประสบการณ์นะครับ

ต่อด้วยเรื่องการบริหารจัดการความเสี่ยงในการเทรด (Risk Management)

ตามลักษณะของทุนทั้ง 3 ประเภท
1. สำหรับคนที่เอากำไร มาเทรด สามารถใช้ความเสี่ยงสูงตั้งแต่ 10%-25% ได้เลย (จริงๆ คุณไม่มีความเสี่ยง เพราะเงินที่กำลังเทรดอยู่นี้นั้น เป็นสิ่งที่คุณเอามาจากตลาด forex ได้ ส่วนทุนขนาดใหญ่ คุณก็เทรดความเสี่ยงต่ำไป เพื่อความปลอดภัยต่อเงินต้นทุนหลัก
ยกตัวอย่าง พอร์ต 200 ผมเทรดด้วยความเสี่ยง 25% ต่อครั้ง เล่นด้วย 0.05 lot ระยะ sl สูงสุดประมาณ 1000 points (0.05*1000 ขาดทุนประมาณ 50$) เท่ากับเสี่ยง 25% ต่อการเทรด 1 ออเดอร์ ถ้าหากเราใช้ความเสี่ยงมากกว่านี้ เราจะปิดโอกาสในคู่อื่นที่อาจจะเป็นกำไร ถั่วเฉลี่ยกันได้

2. สำหรับคนทุนปานกลาง เมื่อคุณลดทอนเงินทุน แบ่งเป็นแต่ละกองแล้วนั้น อันดับแรก หากคุณทำพอตแตก คุณควรพัก และพิจารณาดูว่า เกิดจากสาเหตุอะไรบ้างที่ทำให้เสีย หากคุณคิดว่าใช้ความเสี่ยงสูงไป พอตทนไม่ไหว คุณก็ต้องลด lot ลง, หากคุณเปิดออเดอร์มากเกินไป ก็ลดปริมาณลง, หากคุณเข้าไม่แม่นยำ คุณก็ค้นหาความแม่นยำเพิ่มเติมในบัญชีทดลองก่อนลงสู่สนามใหม่, หากคุณเทรดถูกแล้ว แต่ทนกำไรไม่ไหว RR คุณเสียหายจากแผนที่วางไว้ แต่สุดท้ายตลาดกลับไปเป้าหมายของคุณ คุณก็ควรลดเวลาการดูพอร์ต หันไปทำอย่างอื่น หาทางออกให้กับตัวเอง, หากชน Stop loss บ่อยๆ ต้องพิจารณาว่า ตำแหน่งที่วาง SL เหมาะสมกับเทคนิคที่คุณเทรดหรือไม่ คุณต้องเผื่อไปอีก หรือ คุณต้องหาความแม่นยำเพิ่มเติม เชื่อว่าทุกคนที่เทรดแล้วล้าง รู้ปัญหาในช่วงนั้น แต่จะจดจำเป็นบทเรียนหรือไม่ในตอนที่กำลังเทรด และเตือนสติไม่ทำอีก ตรงนี้สำคัญนะครับ
ส่วนเรื่องของการเทรด คุณควรเทรดด้วยความเสี่ยงต่ำ-ปานกลาง อันไหนที่รู้สึกไม่มั่นใจในเทคนิคที่เข้าเทรด ควรใช้ความเสี่ยงต่ำ อันไหนที่มั่นใจในเงื่อนไขจุดเข้า ปรับความเสี่ยงเพิ่มเป็นระดับปานกลางได้นะครับ เรื่องความเสี่ยงแต่ละระดับ ผมมีบอกใน link ที่ปักหมุดด้านบนไว้แล้ว ถ้าจะปรับระดับลดลงจากที่ผมเขียนไว้ ก็จะดียิ่งกว่าที่ผมตั้งไว้ครับ แต่ถ้าคุณปรับระดับความเสี่ยงสูงกว่าที่บอก ถือว่าใช้ความเสี่ยงในระดับสูงมาก

3. สำหรับคนทุนน้อย ระลึกตัวเองว่าทุนน้อย เมื่อเลือกประเภทบัญชีที่แนะนำไปแล้วนั้น เรื่องความเสี่ยงก็ยังคงใช้ความเสี่ยงต่ำในการเทรด ไม่ใช่มีทุน 100$ เปลี่ยนไปใช้บัญชี micro หรือ cent เป็น 10,000 เซ็น แล้วลง lot 1 เพราะถ้าคุณลง 1Lot ไม่ต่างอะไรกับ 0.01lot ในบัญชีดอลล่า ความเสี่ยงก็ยังสูงอยู่ดี มี 10000 cent ก็ต้องใจเย็น เทรดเบาๆไปเรื่อยๆ อยากเทรดมากขึ้น หาเงินทุนเพิ่มทำให้ทุนเติบโตเสียก่อนครับ

ข้อคิดดีๆ… สำหรับคนที่ใช้เงินต้นทุนนะครับ เวลาเทรดล้าง แก้ตัวได้เรื่อยๆ หาเงินมาเรื่อยๆได้ เดือนนี้ฝาก 100 ไม่นานล้าง เดือนหน้าสู้ใหม่ ล้าง ๆ ๆ ๆ ไปเรื่อยๆ แต่ทำไมไม่เทรดเบาๆ แล้วเติมสะสมเงินไปเรื่อยๆ เพื่อยกระดับเงินทุน เพื่อให้มาจิ้นสูงขึ้น ความเสี่ยงลดลงในการเทรด แทนที่จะเอาเงินไปทิ้งในแต่ละรอบ แต่ไม่ใช่เพิ่มมาจิ้นเติมลงไปแล้ว ก็ยังเปิดเพิ่มๆ โดยที่ออเดอร์ของเก่ายังไม่เคลียร์ ความแม่นยำในทิศทางยังไม่ค้นพบ อันนี้ก็พังได้ทั้งหมดนะครับ ดังนั้น เงินทุนน้อย อย่าพึ่งใช้ความเสี่ยงสูง เน้นที่ความเสี่ยงต่ำๆ เพราะต้นทุนเงินคุณน้อย ใช้ลงทุน (หมายถึงการเปิดออเดอร์) เกินตัว หรือยังไม่มีความแม่นยำมากพอ มันขัดแย้งที่จะนำไปสู่ความสำเร็จอยู่แล้วนะครับ
หวังว่าจะเป็นประโยชน์ให้แง่คิดและการวางแผนชีวิตการเทรดของแต่ละคนไม่มากก็น้อย

โชคดีครับ